DYOR hoặc ‘tự nghiên cứu’ là một khái niệm mà tôi nghĩ mọi nhà đầu tư nên lưu ý. Nó gần giống với một quy tắc vàng như bất kỳ thứ gì trong thế giới tiền điện tử, nhưng nó thậm chí còn áp dụng rộng rãi hơn cho bất kỳ thứ gì bạn định đầu tư từ Bitcoin và trái phiếu đến stablecoin và cổ phiếu.
Đầu tuần này, các nhà phát triển ẩn danh đứng sau một dự án DeFi được gọi là mã thông báo ‘Squid Game’ đã đột ngột thực hiện một ‘kéo lùi’ một trò lừa đảo phổ biến trong đó nhóm đứng sau một dự án tiền điện tử bắt đầu bằng tiền của người dùng. Khi những trò gian lận này ngày càng trở nên phổ biến hơn khi không gian DeFi phát triển, tôi muốn nhân cơ hội này để nhắc nhở người dùng rằng DeFi không phải là không có rủi ro và chúng tôi ghét thấy ai đó mất tiền do lừa đảo và tội phạm mạng khác.
Mã thông báo ‘Squid Game’ chuyện gì đã xảy ra và tại sao?
Tuần trước, một loại tiền điện tử có tên ‘SQUID’ đã bắt đầu giao dịch trên PancakeSwap, một sàn giao dịch phi tập trung. Nó nhanh chóng thu hút người dùng, nhiều người tin rằng có mối liên hệ giữa dự án và loạt phim ăn khách gần đây của Netflix “Squid Game”.
Dự án không phải là không có cờ đỏ, mà những người dùng tinh ý nhanh chóng phát hiện ra. Người dùng đã mua mã thông báo đã báo cáo rằng không thể bán nó và bất kỳ liên kết chính thức nào với loạt phim Netflix đều nhanh chóng bị bác bỏ.
Bất chấp các dấu hiệu cảnh báo, các nhà đầu cơ vẫn tiếp tục mua mã thông báo, khiến giá tăng theo cấp số nhân trước khi những người sáng lập dự án cạn sạch nguồn thanh khoản trong vòng vài phút và rút sạch tiền của các nhà đầu tư.
Tại sao những dự án này không thể bị cấm hoặc loại bỏ?
Một số có thể thắc mắc tại sao Binance không thể làm bất cứ điều gì về các dự án DeFi như SQUID? Tôi nghĩ điều quan trọng ở đây là giải thích rằng các blockchain như Binance Smart Chain (BSC) và Ethereum là mã nguồn mở. Chúng tôi không có quyền kiểm soát hoặc ảnh hưởng đối với các dự án được xây dựng trên mạng. Vì BSC hoàn toàn do cộng đồng định hướng nên các quyết định liên quan đến quản trị cần được cộng đồng điều phối. Điều tương tự cũng xảy ra đối với bất kỳ blockchain mã nguồn mở nào khác như Ethereum chẳng hạn.
Tuy nhiên, nhóm bảo mật của chúng tôi đã chủ động khởi động một cuộc điều tra như một cách để thể hiện sự ủng hộ của chúng tôi đối với cộng đồng tiền điện tử rộng lớn hơn. Tôi có thể xác nhận rằng chúng tôi đang thực hiện các hành động sau.
- Làm việc để xác định và đưa vào danh sách đen các địa chỉ được liên kết với các nhà phát triển
- Sử dụng phân tích chuỗi khối để xác định các tác nhân xấu
- Cung cấp những phát hiện của chúng tôi cho cơ quan thực thi pháp luật ở (các) khu vực tài phán thích hợp
Tôi phải nói rõ rằng trong những trường hợp như thế này, chúng tôi có rất ít cách để phục hồi hoặc can thiệp. Một lần nữa, Binance không liên kết và không có quyền giám sát hoặc kiểm soát đối với bất kỳ dự án nào được xây dựng trên BSC.
Về việc cẩn thận để tránh các trò gian lận thoát DeFi
Sự thật là SQUID không phải là vụ lừa đảo DeFi đầu tiên và sẽ không phải là vụ lừa đảo DeFi cuối cùng. Trong năm qua, lần đầu tiên có nhiều nhà đầu tư tham gia vào thị trường hơn bất cứ lúc nào tôi có thể nhớ và nó không chỉ là DeFi hay tiền điện tử. Giá cổ phiếu thường xuyên là chủ đề thịnh hành trên Twitter.
Chúng ta đang bước vào thời kỳ đầu cơ đỉnh cao mọi người đang tìm kiếm kế hoạch làm giàu nhanh chóng tiếp theo hoặc cơ hội gấp 100 lần. Sự thật là 100x đó không thường xuyên xuất hiện. Và khi chúng xảy ra, chúng thường kéo theo rất nhiều rủi ro đôi khi đến nỗi ranh giới giữa đầu tư và cờ bạc bị mờ đi.
Tại Binance, chúng tôi dành rất nhiều thời gian và nguồn lực để tạo ra các tài liệu giáo dục miễn phí để giúp người dùng hiểu rõ hơn và điều hướng thế giới tiền điện tử. Đó là lý do tại sao bạn nên luôn sử dụng DYOR. Để tìm hiểu thêm về các rủi ro DeFi, nhóm Học viện của chúng tôi đã tập hợp một hướng dẫn khá kỹ lưỡng về cách phát hiện các trò gian lận DeFi phổ biến.
Tại sao tôi khuyên người mới bắt đầu nên bắt đầu với tài chính tập trung hoặc CeFi
Nếu bạn chưa quen với tiền điện tử, tôi khuyên bạn nên bắt đầu bằng cách chọn một sàn giao dịch tập trung như Binance. Nền tảng CeFi vẫn mang rủi ro, nhưng chúng thường có nhiều cơ chế bảo vệ người dùng hơn. Do tính chất tập trung của các nền tảng này, có nhiều cơ hội phục hồi hơn nếu có sự cố. Các nền tảng uy tín lớn hơn như Binance được thiết kế để có thể truy cập và dễ sử dụng. Chúng hoạt động như một cửa ngõ tuyệt vời để vào thế giới tiền điện tử.
Đối với những người dùng cao cấp hơn, DeFi cung cấp một số lợi ích thực sự hấp dẫn. Tôi đã nói trước đây rằng cá nhân tôi nghĩ rằng phân quyền là tương lai cho ngành này. Với DeFi, bất kỳ ai cũng có thể truy cập các sản phẩm và dịch vụ tiền điện tử mà không cần phụ thuộc vào bên trung gian.
Tại sao phải đợi một sàn giao dịch tập trung niêm yết mã thông báo mà bạn đã để mắt tới, khi bạn có thể đến một sàn giao dịch phi tập trung và mua nó ngay bây giờ mà không mất phí trao đổi? DeFi cắt bỏ trung gian, cho phép bạn giao dịch trực tiếp với các đối tác. Tuy nhiên, DeFi có thể phức tạp. Bạn cần quản lý khóa của riêng mình mất chúng và tiền của bạn sẽ biến mất vĩnh viễn. Có thể không có quy trình kiểm toán hoặc lan can để ngăn bạn tiếp xúc với các dự án đáng ngờ. Các hợp đồng thông minh hỗ trợ giao dịch của bạn có thể chứa các lỗ hổng bảo mật mà bạn không biết.
Đối với tôi, những ưu điểm của DeFi vượt xa những nhược điểm, nhưng trước tiên bạn phải trang bị cho mình kiến thức về tiền điện tử. Nếu bạn có bất kỳ thông tin nào liên quan đến một vụ lừa đảo đang diễn ra, đừng ngần ngại nhắn tin cho nhóm của chúng tôi tại đây.
CZ, Giám đốc điều hành và Người sáng lập Binance
Dailyhodl
