Trong những năm gần đây, các công ty tiền điện tử đã bị thu hút bởi nhiều khu vực pháp lý khác nhau, nơi các quy định đã được ban hành và hơn nữa, các quy định có lợi cho sự phát triển của ngành.
Estonia được xếp hạng cao trong các thương hiệu liên quan đến tiền điện tử, đặc biệt là các nền tảng trao đổi, nhưng năm 2022 đi kèm với một số thay đổi trong luật pháp địa phương, ảnh hưởng đến cả nhà cung cấp và người dùng bình thường. Bitcoin gần đây đã giảm xuống mức chưa từng thấy kể từ tháng 1 năm nay, do đó, các nhà quản lý cần đảm bảo rằng các doanh nghiệp không gặp rắc rối trong một môi trường đầy thách thức như vậy.
Yêu cầu về vốn
Các sửa đổi mới đối với Đạo luật AML của Estonian, cũng quy định các nhà cung cấp tài sản ảo (VASP), có hiệu lực vào ngày 15 tháng 3e2022. Các VASP đã được cấp phép, cũng như các ứng viên mới, sẽ phải xem xét các yêu cầu khắt khe hơn, bao gồm cả các yêu cầu về vốn.
Theo khuôn khổ mới, các công ty sẽ cần có vốn cổ phần là 250.000 EUR để cung cấp dịch vụ chuyển tiền ảo. Điều này ảnh hưởng đến các sàn giao dịch như Bitnomics, hiện đã được cấp phép ở Estonia và nhằm mục đích cung cấp các điều kiện giao dịch đáng tin cậy cho tất cả người dùng.
Yêu cầu như vậy không được hoan nghênh vì điều kiện thị trường tiền điện tử đã xấu đi. Khi định giá giảm một cách bốc đồng, rủi ro thanh khoản có thể phát sinh, gây áp lực cho thị trường chứng khoán và khiến người dùng bình thường có nguy cơ thua lỗ. Các nhà quản lý Estonia muốn chủ động tránh những vấn đề này với các yêu cầu mới nhất về vốn.
AML / KYC
Bitnomics và các sàn giao dịch khác muốn tiếp tục hoạt động với trụ sở chính ở Estonia, cũng nên tăng cường phương pháp tiếp cận AML / KYC của họ. Các công ty này phải có khuôn khổ quản lý rủi ro và tuân thủ nội bộ tốt, bao gồm các quy định AML, chính sách quản lý rủi ro và kế hoạch liên tục kinh doanh.
Bằng cách triển khai Biết khách hàng của bạn (KYC), sàn giao dịch sẽ có thông tin chi tiết về tất cả người dùng và từ chối mở tài khoản cho các cá nhân có rủi ro cao. Các sàn giao dịch đáng tin cậy đã thực hiện thủ tục KYC bắt buộc và tất cả khách hàng được yêu cầu cung cấp tài liệu nhận dạng trước khi trao đổi tiền điện tử.
Giám sát giao dịch
Theo luật mới, các sàn giao dịch phải ghi lại và lưu trữ thông tin liên quan đến mỗi giao dịch được thực hiện, bao gồm các chi tiết như ID giao dịch và thông tin chi tiết về người gửi và người nhận. Về cơ bản, đây là phiên bản đơn giản hóa của “Quy tắc Đi lại” của FATF (Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính). Ngăn chặn các giao dịch đáng ngờ là lý do chính tại sao các yêu cầu như vậy đã được thực hiện.
Danh tiếng
Việc chọn một nền tảng trao đổi tốt để làm việc nên dựa trên một phân tích rộng và mỗi người dùng nên quyết định công ty nào là sự lựa chọn phù hợp. Nhờ các quy định mới, tất cả các sàn giao dịch không được có tiền án liên quan đến hoạt động kinh tế và có uy tín kinh doanh tốt.
Tất cả những điều trên là tin tốt cho người dùng tiền điện tử trung bình, nhưng trong trường hợp trao đổi, một số chuyên gia cho rằng sẽ khó tuân thủ hơn. Các ước tính sơ bộ cho thấy một số nhà khai thác có thể ngừng hoạt động ở Estonia vì quốc gia này không còn được coi là một nơi thân thiện với tiền điện tử.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Đây là một bài đăng của khách. Coinpedia không xác nhận hoặc chịu trách nhiệm về nội dung, tính chính xác, chất lượng, quảng cáo, sản phẩm hoặc các tài liệu khác trên trang này. Người đọc nên tự nghiên cứu trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan đến doanh nghiệp.
Bài viết này có hữu ích không?
Coinpedia
