Không gian tiền điện tử hiện đã trở thành con mồi của một số thiếu sót hoặc có thể nói một trục trặc kỹ thuật đã kéo vốn hóa thị trường tiền điện tử toàn cầu xuống dưới 1 nghìn tỷ đô la. Giá bitcoin đã giảm một nửa kể từ khi thị trường sụp đổ trước đó, sau đó được thúc đẩy bởi cuộc khủng hoảng LUNA-UST.
Do đó, họ đang kéo toàn bộ không gian tiền điện tử xuống dưới mức hỗ trợ tương ứng của họ vào lúc này. Tuy nhiên, cuộc khủng hoảng vẫn chưa trở nên tồi tệ hơn vì giá BTC vẫn chưa được giải quyết cho đến nay và do đó những ngày khủng khiếp hơn có thể sắp đến gần.
Nhưng điều gì đã xảy ra? Tại sao mã thông báo CEL giảm khiến giá Bitcoin giảm mạnh? Hãy cùng kiểm tra nào!
Mạng Celcius là gì và nó hoạt động như thế nào?
Celsius là một trong những nền tảng cho vay được quản lý cho phép người dùng nhận lãi từ tiền gửi tiền điện tử hoặc cũng có thể cung cấp các khoản vay tiền điện tử có tài sản thế chấp. C Network được biết là cung cấp nhiều hơn các khoản cho vay có bảo đảm, tức là 50% LTV (Loan-to-Value), có nghĩa là người dùng phải ký quỹ nhiều hơn những gì anh ta cần làm tài sản thế chấp.
Bất cứ khi nào người dùng gửi một tài sản làm tài sản thế chấp bằng độ C, nó sẽ chuyển trực tiếp vào nhóm của cùng một tài sản. Tài sản thế chấp này được tiếp tục cho các tổ chức tài chính vay và đổi lại nó nhận được tiền lãi từ họ. Một phần lợi ích mà các tổ chức thực hiện được phân bổ thêm cho những người dùng đã đặt cược tiền điện tử vào độ C.
Nó hoạt động tương tự như của một ngân hàng, nơi tiền của người dùng được gửi dưới dạng FD hoặc RD được sử dụng để cung cấp các khoản vay. Ngân hàng thu được lãi suất đáng kể từ người dùng và cung cấp lãi suất cho người dùng đã gửi tiền của họ.
Công ty quản lý tài sản kỹ thuật số của Mạng lưới Celsius
Trang web chính thức của Mạng lưới C nêu bật việc cung cấp lợi nhuận 7% đối với các đồng Stablecoin như USD Coin (USDC) & Tether (USDT), 7,25% đối với Đa giác và 6% đối với Ethereum và 6,25% đối với Bitcoin. Giao thức tiếp tục cho vay các tài sản từ một nhóm cụ thể cho những người đi vay với tỷ lệ cao hơn.
Vào tháng 5, Celsius tuyên bố có 1,7 triệu người dùng và tài sản được quản lý (AUM) gần 11,7 tỷ USD. Nó cũng tuyên bố đã thực hiện hơn 8 tỷ đô la cho vay và cũng cung cấp tỷ lệ phần trăm hàng năm cực kỳ cao (APY) lên đến 18% đối với tiền gửi tiền điện tử.
Dựa theo một số báo cáoví Core DeFi, hiện là ví của Celsius trên Aave, có 409 nghìn stETH, 4,49 nghìn wBTC, 9,5 nghìn wETH tài sản thế chấp và 206 triệu đô la, 99,4 triệu đô la DAI và 932 nghìn đô la Mỹ nợ. trên kết nốiCelsius có 14.436 WBTC, tài sản thế chấp 87.604 ETH và 141,6 triệu đô la DAI và 82,9 triệu đô la MỹC nợ. trong khi độ C Maker Vault có 21,961 WBTC, 6,7 triệu LINK làm tài sản thế chấp và 279 triệu USD DAI làm nợ.
Vấn đề bắt nguồn từ đâu và như thế nào?
Mọi chuyện bắt đầu khi ETH hoặc ETH, được chốt tỷ lệ 1: 1 với Ethereum, bị mất bút và bị rơi mạnh. stETH, một sản phẩm của Lido Finance, đại diện cho ETH bị khóa trong Chuỗi báo hiệu ETH 2.0 và có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay thêm ETH trên nền tảng DeFi.
Do đó, khi sETH mất chốt với ETH, các vị trí đã vay ETH bằng sETH sẽ bị thanh lý. Điều này đã thúc đẩy hoạt động bán hàng hoảng loạn, đặc biệt là Ethereum trên thị trường tiền điện tử.
Vậy điều này có liên quan gì đến độ C?
Nền tảng DeFi phổ biến đã khóa tiền của khách hàng trong stETH và khi mã thông báo mất chốt, nó đã gây ra một làn sóng mua lại gây ra một cuộc khủng hoảng thanh khoản. Đặc biệt là vì Celsius là một trong những khách hàng quan trọng nhất của Lido và do đó là một trong những công ty nắm giữ cổ phiếu lớn nhất. Bởi vì đồng stETH ít được đánh giá cao hơn so với ETH, đây là nơi cuộc khủng hoảng bắt đầu!
Khủng hoảng thanh khoản độ C
Có một thực tế là Celsius đã mất một số LUNA & UST sau khi nó gặp sự cố nhưng đồng thời giao thức này cũng mất một lượng lớn Ethereum. Đúng! Nền tảng đã mất gần 35.000 ETH trong sự cố mất khóa Stakehound vào tháng 5 năm 2021, trong khi giữ hơn 42.000 ETH trong các ví đã được xác minh. Mặt khác, nền tảng này cũng mất 50 triệu USD trong vụ hack BadgerDAO.
Celsius đã có 500 triệu tiền gửi của khách hàng trong Anchor, đó là lý do tại sao nền tảng này được cho là thủ phạm trực tiếp gây ra sự cố LUNA-UST. Tại đây, nó đã mất ít nhất 120 triệu đô la tiền của người dùng. Bên cạnh những khoản lỗ lớn, khủng hoảng thanh khoản còn bắt đầu khi nảy sinh sự không phù hợp giữa nợ phải trả thanh khoản và tài sản kém thanh khoản.
Giao thức đã có gần 73% ETH của nó bị khóa vào stETH hoặc được đặt trong ETH 2.0, khiến nó không thể rút ra khỏi sự hợp nhất. Điều này đã làm cho Celsius vỡ nợ về mặt chức năng đối với vị thế ETH của họ vì chỉ có 27% ETH được mở. Ngoài ra, các điều kiện thị trường đã dẫn đến việc rút ETH lớn, đạt đỉnh điểm là 50.000 ETH mỗi tuần. Điều này có thể dẫn đến phá sản trước 5 tuần.
Do đó, mạng lưới Celsius đã ngừng chuyển, rút tiền, v.v. từ nền tảng của mình, với lý do điều kiện thị trường không đồng đều.
Nó ảnh hưởng đến thị trường tiền điện tử như thế nào?
Các khoản rút Ethereum khổng lồ đã làm rung chuyển giá ETH trong những ngày gần đây, nhưng với thông báo này, thị trường tiền điện tử đã lao dốc nặng nề. Giá Bitcoin, nằm trên vùng hỗ trợ quan trọng trên 28.700 đô la, đã bứt phá để kiểm tra mức thấp nhất trong 18 tháng ở khoảng 20.500 đô la.
Không nghi ngờ gì nữa, không gian tiền điện tử dường như đã phục hồi phần nào, nhưng nó vẫn có vẻ như không kém gì một cú nảy mèo chết đang giữ những con bò đực ở mức cao hơn một chút. Hiện tại, giá Ethereum đang giữ mạnh trên 1.200 USD sau khi tăng từ mức 1075 USD. Tuy nhiên, nếu chúng ta nhìn vào các kỹ thuật và sự hình thành bản đồ, những ngày khủng khiếp hơn sẽ đến.
Loạt các sự kiện
2018/19
C Network đang tung ra một nền tảng cho vay được hỗ trợ bởi tiền điện tử và cũng công bố một thỏa thuận với Invox Finance để cung cấp các khoản vay 9% APY cho các doanh nghiệp. Sau đó, mạng sẽ tích hợp các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền tệ fiat của TrustToken. Hơn nữa vào năm 2019, mạng lưới sẽ thêm EOS vào nền tảng thu lãi của mình.
Năm 2020
Giao thức tích hợp với Simplex để cung cấp các tiện ích thẻ tín dụng để mua tiền điện tử và chọn Chainlink (LINK) để cung cấp dịch vụ Blockchain Oracle. Sau đó, nó thêm Tether Gold (XAUT) vào nền tảng chịu lãi suất của mình và cung cấp các khoản vay tiền mặt ở mức 1% APY và vượt qua 100.000 người dùng. Tether đang đầu tư 10 triệu đô la tài trợ ngay sau khi giao thức của nó vượt qua 1 tỷ đô la tài sản được quản lý (AUM).
Năm 2021
Các sàn giao dịch tiền điện tử lớn hàng đầu liệt kê mã thông báo gốc của Mạng lưới C, CEL. Nền tảng này thêm ApplePay làm tùy chọn thanh toán và sau đó cũng khởi chạy ứng dụng web. Mạng xác nhận rằng họ có 100.000 BTC tiền gửi từ lợi nhuận của nó. Sau đó, nền tảng này đã đầu tư 200 triệu đô la vào khai thác bitcoin. Nó cũng thông báo rằng tài sản được quản lý (AUM) đã đạt 20 tỷ đô la và sau đó là 1 triệu người dùng trên mạng.
2022
SEC sẽ mở một cuộc điều tra về các doanh nghiệp hàng đầu của Celsius Network vào đầu năm 2022. Sau đó, nền tảng sẽ hỗ trợ Dogecoin và cũng đầu tư 450 triệu đô la vào vòng tài trợ của Polygon. Giao thức cũng ủy thác WETH trị giá 30 triệu đô la cho nền tảng cho vay tiền điện tử Maple’s Finance. Hơn nữa, nó đốt 82.304 mã thông báo CEL thông báo kế hoạch mở rộng loạt hackathon tiền điện tử của mình. Ngay trước khi rút tiền rút tiền, nền tảng này cũng không đăng báo cáo thường xuyên, hàng tuần về tài sản của mình.
Kế hoạch hành động có thể là gì?
Ngay sau khi thông báo, mã thông báo gốc CEL đã giảm hơn 40%, làm dấy lên suy đoán về sự sụp đổ của loại LUNA-UST. Tuy nhiên, một số động thái vẫn chưa được giải thích, chẳng hạn như Celsius thoát khỏi vị trí DeFi của nó và thay thế chúng bằng các stablecoin như USDC. Ngoài ra, ngay trước khi thông báo, mạng lưới này đã gửi ETH trị giá 320 triệu đô la đến sàn giao dịch FTX, khiến nhiều người ngạc nhiên.
Nhà phân tích và các chuyên gia tin rằng mạng lưới Celcius đang làm việc chăm chỉ để giải quyết tình trạng hiện tại và vượt qua cuộc khủng hoảng thanh khoản hiện tại. Trong trường hợp xấu nhất, nếu nền tảng không thực hiện được điều này, một số nhà phân tích tin rằng Celsius có thể bán một lượng đáng kể stETH xếp chồng lên nhau, tiếp tục tách tài sản khỏi WTH.
Đóng gói nó lên!
Nói chung, không gian tiền điện tử đã chứng kiến sự hỗn loạn lớn kể từ đầu năm 2022. Nó cản trở cuộc biểu tình đạt được đà tăng giá. Cuộc khủng hoảng LUNA-UST gần đây đã gây ra một xu hướng giảm đáng chú ý được thúc đẩy bởi cuộc khủng hoảng CEL-stETH gần đây.
Với giá Bitcoin giảm mạnh xuống gần 21.500 đô la ở các mức hỗ trợ quan trọng, chỉ cần một động thái sai lầm, không gian tiền điện tử có thể phải trải qua những ngày kinh hoàng nhất. Nếu C Network buông bỏ số lượng ETH nắm giữ của họ, giống như Terra đã làm với số lượng BTC nắm giữ của họ, thị trường có thể sụp đổ nghiêm trọng trong những ngày tới.
†
Coinpedia
