Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) yêu cầu các ngân hàng chú ý đến các công ty tiền điện tử và các yêu cầu bảo hiểm tiền gửi có khả năng gây hiểu lầm.
Trong một lưu ý tư vấn mới, FDIC cho biết họ lo ngại về rủi ro của việc yêu cầu bảo hiểm tiền gửi gây nhầm lẫn cho các nhà đầu tư.
Theo cơ quan quản lý, việc đại diện bảo hiểm tiền gửi gây nhầm lẫn có thể khiến khách hàng tin rằng họ không được bảo hiểm trong khi thực tế không phải như vậy.
“FDIC lo ngại về rủi ro nhầm lẫn hoặc gây hại cho người tiêu dùng từ các tài sản tiền điện tử được cung cấp bởi, thông qua hoặc liên quan đến những người giám sát được bảo hiểm (các ngân hàng được bảo hiểm). Rủi ro càng tăng cao khi một pháp nhân phi ngân hàng cung cấp tài sản tiền điện tử cho các khách hàng không phải là ngân hàng, đồng thời cung cấp các sản phẩm tiền gửi từ một ngân hàng được bảo hiểm.
Những tuyên bố không chính xác về bảo hiểm tiền gửi của các tổ chức phi ngân hàng, bao gồm cả các công ty tiền điện tử, có thể gây nhầm lẫn cho những khách hàng không phải của ngân hàng và khiến những khách hàng đó nhầm tưởng rằng họ được bảo vệ khỏi bất kỳ loại tổn thất nào.
Ngoài ra, khách hàng không phải là ngân hàng có thể không hiểu vai trò của ngân hàng liên quan đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng không phải là ngân hàng, hoặc bản chất đầu cơ của một số tài sản tiền điện tử nhất định so với các sản phẩm tiền gửi ”.
Cơ quan quản lý cho biết các tuyên bố không công bằng không chỉ gây hại cho các thương gia mà còn có thể khiến các ngân hàng gặp rắc rối pháp lý.
“Ngoài khả năng gây hại cho người tiêu dùng, sự nhầm lẫn giữa các khách hàng có thể tạo ra rủi ro pháp lý cho ngân hàng nếu một công ty tiền điện tử hoặc bất kỳ đối tác bên thứ ba nào khác của ngân hàng được bảo hiểm mà họ kinh doanh, trình bày sai bản chất và phạm vi của bảo hiểm tiền gửi.”
FDIC tư vấn cho các ngân hàng về cách kiểm toán hợp lý các công ty tiền điện tử mà họ hợp tác, bao gồm cả việc xem xét các tài liệu tiếp thị của họ để đảm bảo chúng chính xác và minh bạch.
“Trong giao dịch của họ với các công ty tiền điện tử, các ngân hàng được bảo hiểm phải xác nhận và xác minh rằng các công ty này không xuyên tạc sự sẵn có của bảo hiểm tiền gửi để đo lường và quản lý rủi ro cho ngân hàng, đồng thời thực hiện các biện pháp thích hợp để giải quyết những thông tin sai lệch đó…
Các ngân hàng được bảo hiểm có mối quan hệ với các tổ chức phi ngân hàng cung cấp cả sản phẩm tiền gửi và phi tiền gửi, chẳng hạn như tài sản tiền điện tử, có thể giúp giảm thiểu sự nhầm lẫn và tổn hại cho khách hàng bằng cách xem xét cẩn thận các tài liệu tiếp thị của phi ngân hàng và các tiết lộ liên quan. Đánh giá và thường xuyên kiểm tra. đảm bảo tính chính xác và rõ ràng. ”
Đừng bỏ lỡ một nhịp – Đăng ký để nhận thông báo qua email về tiền điện tử gửi thẳng đến hộp thư đến của bạn
Kiểm tra giá khuyến mãi
theo dõi chúng tôi tại TwitterFacebook và Telegram
Lướt kết hợp Hodl hàng ngày
Ảnh nổi bật: Shutterstock / Sergei Loginov
Dailyhodl
